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以案說險|謹防冒用金融監管名義實施詐騙

文章作者:晉江農商行01文章發布時間:2023年12月29日

        近期,國家金融監督管理總局發布了《關于防范冒用金融監管名義實施詐騙的風險提示》,提示廣大金融消費者提高警惕,謹防不法分子冒用金融監管部門名義實施詐騙。晉江農商銀行近日識別了一起此類詐騙,幫助客戶挽回15000元的損失。

【案例】

客戶到我行辦理銀行卡解控業務,我行工作人員在開展盡職調查中,了解到系某平臺客服聯系該客戶聲稱其辦理的網貸已發放,但因銀行卡號錄入錯誤導致資金被凍結,隨后通過微信發送鏈接讓其填寫個人信息申請解凍,并偽造金融監管部門文書要求其轉賬15000元作為解凍認證金。了解到該情況,我行工作人員立即判斷這是一起詐騙,勸阻客戶停止有關操作并引導其報警,為客戶避免了15000元的損失。

【風險提示】

以上詐騙手法就是非法冒用金融監管部門名義,利用金融消費者急于解困等需求進行詐騙。為保護您的信息安全、財產安全等合法權益,請您謹記:

  • 金融監管部門不直接辦理金融業務,也不會與消費者有任何資金往來。
  • 選擇正規機構的合法金融服務。如果有借款、理財、保險等金融需求,應通過具備相應業務資質的機構獲取金融服務。
  • 加強個人信息保護,謹防信息泄露。要仔細辨識,妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息,審慎對外提供個人信息,避免因信息泄露造成財產損失。
  • 發現犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發現涉嫌違法犯罪線索,應及時向公安機關報案反映有關情況,積極提供線索,配合公安機關案件偵查,盡力挽回損失。
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