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大田縣農村信用合作聯社2024年度

關聯交易專項報告

2024年，大田縣農村信用合作聯社（以下簡稱“本社”）根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》（銀保監辦便函〔2022〕69號）監管要求以及《大田縣農村信用合作聯社關聯交易管理辦法（2024年修訂版）》文件要求，持續高度重視本社關聯交易管理，積極完善關聯交易管理制度和管理流程，通過加強關聯交易日常監控、統計和分析，認真履行關聯交易審批和披露義務，確保關聯交易管理機制持續有效運行。現將本社2024年度關聯交易情況報告如下：

一、 關聯交易管理情況

（一）持續加強關聯交易管理，嚴把關聯交易審核關。

2024年，本社提交關聯交易控制委員審議的關聯授信交易共計14筆，金額1221.8萬元；關聯非授信交易57筆，金額5291.35萬元，其中重大關聯交易2筆，其余為一般關聯交易；其中定期存款業務22筆，金額5191.11萬元。

本社于2024年12月10日通過了《大田縣農村信用合作聯社關于與大田縣藍盾保安服務有限公司簽訂服務合同的議案（草案）》的決議，該事項為重大關聯交易，已按照重大關聯交易進行審查、披露且已向監管部門報告。2024年12月26日，本社與大田縣藍盾保安服務有限公司簽訂了保安服務合同統一交易協議和C&K技術設備聯網協議書統一交易協議兩份合同，另一份合同由于原合同在2025年7月31日到期，該份合同將于到期前一個月進行續簽，以上三份合同金額合計107.28萬元，期限12個月，為重大關聯交易，已通過本社關聯交易委員會審查，并獲第六屆第二次理事會審議通過，該筆重大關聯本年度未有發生交易。

2024年，本社審議關聯交易事項時，均以遵循一般商業條款和符合整體股東利益為原則，表決關聯議案時，關聯方均回避表決，其他成員積極發表獨立意見。日常工作中，及時將關聯授信信息提供理事辦，便于理事或監事了解和掌握關聯情況，有效防范關聯交易風險。

（二）依規落實關聯方管理，夯實關聯交易合規基礎。

2024年，本社結合關聯方、股權關系較復雜等現實情況，進一步加強關聯方管理的主動性與前瞻性，及時梳理、動態更新名錄。

關聯法人方面，根據監管新規實施分類認定、統一管理。日常業務開展中，本社依據客戶關聯關系變化情況對關聯方進行動態管理，通過企查查等渠道核實關聯方法人變化情況，確保關聯交易得到有效監控。根據關聯交易新規，在關聯自然人方面，依據本社理事會、監事會和管理層成員以及具有大額授信、資產轉移等核心業務審批或者決策權的人員變動等情況，通過向主要股東征集信息，以及向新增理事、監事、高級管理人員、具有大額授信、資產轉移等核心業務審批或者決策權的人員等發送關聯方名錄采集模板的方式，主動提示關聯自然人進行信息申報，并及時更新關聯自然人名單。

（三）優化關聯交易管理機制，強化關聯交易精細化管理。

2024年，本社持續優化關聯交易管理機制，嚴格執行關聯交易上限管理，目前存量重大關聯授信交易2筆，其中一筆為本社當年新增重大關聯交易，均有按相關制度合規有序開展。

二、 關聯方和關聯交易統計與分析

2024年，本社按照監管部門、會計準則等規定，分類認定和統計關聯方信息。日常業務中與關聯方發生的關聯交易堅持一般商業原則，交易條件公平合理，符合本社和股東的整體利益。具體統計和分析如下：

（一）關聯方認定及關聯交易情況

1、關聯方認定情況。截止2024年末，本社根據《國有企業會計準則》以及《大田縣農村信用合作聯社關聯交易管理辦法（2024年修訂版）》，認定生效的關聯方共464名，其中關聯自然人339名，占全部關聯方的73.06%，企業法人125名，占比26.94%。

2、關聯交易情況。截至2024年末，本社存量關聯交易133筆、各類交易余額5808.14萬元。其中：按關聯方類型，法人關聯方28筆，余額4539.05萬元，自然人關聯方105筆、余額1269.09萬元；按關聯交易類型，授信類交易余額為2249.09萬元,存款類交易余額為3488.85萬元，服務類交易余額30.2萬元；按關聯交易性質，重大關聯交易3筆，余額133.28萬元；一般關聯交易130筆、 余額5762.14萬元。關聯方授信指標均控制在監管要求的范圍之內，具體情況如下：

3.本年重大關聯交易情況。

（1）存量重大關聯交易情況

本社于2022年12月23日通過了《大田縣農村信用合作聯社關于大田晉農商村鎮銀行股份有限公司現金業務代理服務的議案（草案）》的決議，標的金額：20000元/月*12月*3年=72萬元，期限3年，合同于2023年1月13日簽訂，該交易屬于重大關聯交易。從2023年2月份起，總計收到服務費用46萬元。

（2）本年度新增關聯交易情況

大田縣藍盾保安服務有限公司與本社原服務合同協議將于2024年12月31日陸續到期，為滿足業務需要，本社繼續與大田縣藍盾保安服務有限公司開展合作，并簽訂服務合同。大田縣藍盾保安服務有限公司是大田縣國有資產投資經營有限責任公司全資控股子公司，大田縣國有資產投資經營有限責任公司為本社理事單位，并指派法定代表人吳美采出任本社理事，因此大田縣藍盾保安服務有限公司為本社認定的關聯方。

截至2024年9月末，本社資本凈額104297.60萬元，此次與大田縣藍盾保安服務有限公司服務合同金額合計約107.28萬元，占資本凈額0.1%，該合同屬于反復提供服務類合同，屬重大關聯。

本社已連續多年同藍盾公司建立安保服務，已構建起了長期合作關系，雙方都能按合作約定執行；目前本社支付給大田縣藍盾保安服務有限公司的服務價格均符合市場定價沒有優于其他外部客戶。

根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》和《福建農信關聯交易管理辦法》文件要求，該重大關聯交易，于2024年12月10日經本社關聯交易控制委員查審（以3票贊成，0票反對，0票棄權）通過，同時履行獨立理事職責的理事成員發表獨立意見；經本社第六屆理事會第二次會議（企業法人理事吳美采因屬關聯方回避該項表決議程），以7票贊成（0票反對，0票棄權，1票限制）表決通過了《大田縣農村信用合作聯社關于與大田縣藍盾保安服務有限公司簽訂服務合同的議案（草案）》；同時本社于2024年12月30日將該重大關聯交易報告監管部門，相關程序符合規定。

2024年12月26日，本社與大田縣藍盾保安服務有限公司簽訂了保安服務合同統一交易協議和C&K技術設備聯網協議書統一交易協議兩份合同，另一份合同由于原合同在2025年7月31日到期，該份合同將于到期前一個月進行續簽，以上三份合同金額合計107.28萬元，期限12個月。

（三）關聯交易定價情況

本社與關聯方交易的定價遵循市場價格原則，按照與關聯方交易類型的具體情況確定定價方法，并在相應關聯交易協議中予以明確。針對授信類關聯交易，本社根據相關授信定價管理規定，并結合關聯方客戶的評級和風險情況確定相應價格；針對非授信類關聯交易，本社參照同類服務的市場價格進行定價。

報告期內，本社與關聯方的關聯交易嚴格遵照上述交易定價原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件，按照一般商業條款和正常業務程序開展，不存在損害其他股東合法利益的情形，具備合法性與公允性。

（四）關聯交易風險情況

本社關聯方主要為本社較為優質客戶，自身實力較強、信用資質良好。每筆關聯交易發生前，本社相關業務和管理部門均充分履行了事前審核職責，特別針對關聯授信業務，實施貸后跟蹤管理，進行定期監控和分析，風險管理部門每月提取關聯方授信業務信息，再以表內外余額、五級分類、占資本凈額比重等指標深入分析。報告期內未發生關聯授信風險，關聯授信業務的風險分類為正常或關注，無不良授信業務。

 三、總結

2024年度，本社在關聯交易管理與執行等方面，均嚴格按照監管法規以及內部管理制度，持續遵循依法合規的原則，夯實關聯交易管理基礎，持續完善關聯交易管理體系和運作機制，全面提升本社關聯交易管理水平。本社將繼續加強關聯交易規范化、標準化、系統化管理，為本社依法合規經營、提升公司治理水平、進一步實現可持續健康發展提供有效保障。